به گزارش اقتصاد معاصر؛ دادستان هرمزگان امروز از تشکیل پرونده و اعلام جرم علیه رئیس شعبه بانک کشاورزی در بندرکلاهی به دلیل تخلف عدم گزارش پولشویی خبر داد و گفت که این شعبه بانک با وجود نشانه‌های واضح از عملیات مشکوک مالی، برخلاف دستورالعمل‌های نظارتی بانک مرکزی، حساب بانکی فردی که طی 3 سال گردش مالی 5 همتی غیرمتعارف داشت را به کمیته مبارزه با پول‌شویی گزارش نکرده است.
پیش از این فرشاد محمدپور، معاون تنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی گفته بود که هیچ شاخصی برای ارزیابی عملکرد روسای شعب در زمینه مبارزه با پولشویی و عدم ارائه خدمات مالی به مظنونین وجود ندارد. «تمرکز اصلی در ارزیابی عملکرد روسای شعب بر جذب منابع است و به تراکنش های مالی مشکوک کمتر توجه می شود.»
وقتی تمرکز ارزیابی روسای شعب فقط بر جذب منابع باشد، انگیزه شناسایی و گزارش تراکنش‌های مشکوک کاهش می‌یابد. در نتیجه، سرمایه‌های مشکوک و پول‌های حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی به‌راحتی وارد نظام بانکی می‌شود و بانک‌ها به‌جای نقش ناظر، به بستر پول‌شویی و فساد مالی تبدیل می‌شوند. این روند سلامت نظام مالی کشور را تضعیف می‌کند.
محمد پور این را هم گفته بود که متاسفانه برخی گزارش ها حاکی از این امر است که وجود رقابت ناسالم میان برخی شعب بانک ها موجب شده تا افرادی که به دلیل رفتارهای مشکوک از دریافت خدمات در بانکی محروم می شود به راحتی در بانک دیگر افتتاح حساب می‌کند و به تخلفات خود ادامه می‌دهد.

جذب سپرده به هر قیمتی پاشنه آشیل نظام بانکی

محمدرضا فرزین، رئیس کل بانک مرکزی نیز می‌گوید که سپرده پذیری در شعب بانک‌ها نباید باعث چشم‌پوشی شعب از فعالیت‌های مظنون به پول‌شویی شود.
این صحبتهای مقامات بانک مرکزی نشان می‌دهد که تمرکز بر جذب منابع به هر قیمتی، به جای پایبندی به ضوابط نظارتی و اصول شفافیت مالی، به یکی از آسیب‌های جدی نظام بانکی تبدیل شده است. زمانی که سودآوری و رشد سپرده‌ها معیار اصلی موفقیت شعب باشد، مدیران بانکی ممکن است برای حفظ آمار و عملکرد ظاهری، چشم بر فعالیت‌های مالی مشکوک ببندند.
این رفتار در بلندمدت باعث نفوذ سرمایه‌های غیرشفاف، افزایش ریسک پول‌شویی و خدشه‌دار شدن اعتبار شبکه بانکی می‌شود. در واقع، بانک به‌جای نهاد حافظ سلامت اقتصاد، به مسیر گردش پول‌های مشکوک بدل می‌شود.
به گفته محمدرضا فرزین، رئیس کل بانک مرکزی سال گذشته ۲۷۰۰ همت تراکنش مربوط به اشخاص مظنون به پول‌شویی را رصد و با آن‌ها برخورد شد. او می‌گوید که منشأ بسیاری از پولشویی‌ها می‌تواند نظام بانکی باشد، به همین دلیل سختگیری‌ها در این بخش از سال قبل افزایش یافته است./فارس