علت مسدود شدن درگاه پرداخت صرافی ارز دیجیتال

روز گذشته بانک مرکزی ایران برای دومین بار، درگاه‌های پرداخت ریالی صرافی‌های ارز دیجیتال را مسدود کرد. در این گزارش به علت مسدود شدن درگاه پرداخت صرافی ارز دیجیتال پرداخته شده است.

کد خبر : ۱۱۷۲۵

شنبه - 08 دی 1403

به گزارش اقتصاد معاصر؛ در روز‌های اخیر، خبر مسدود شدن صرافی ارز دیجیتال توجه بسیاری از فعالان بازار ارز دیجیتال و کارشناسان اقتصادی را به خود جلب کرده است. این اقدام، که به دستور بانک مرکزی انجام شده، باعث ایجاد نگرانی‌های فراوانی در میان کاربران صرافی‌های رمزارز و همچنین علاقه‌مندان به بازار تتر شده است. طبق اطلاعات به دست آمده، علت اصلی این مسدودسازی به فعالیت‌های سفته‌بازی و پولشویی در بازار تتر نسبت داده شده است. در این گزارش به بررسی این دلایل، پیامد‌های مسدود شدن درگاه‌های پرداخت خواهیم پرداخت.

مسدود شدن درگاه‌های پرداخت

طبق بررسی‌ها سفته‌بازی و پولشویی در بازار تتر، دلیل مسدودی ورودی درگاه‌های غیرشفاف پرداخت ریالی صرافی‌های رمزارز است.

به گزارش ایسنا، پولشویی و عملیات سفته‌بازی در بازار تتر، دلیل اصلی مسدود شدن ورودی درگاه‌های ریالی پرداخت‌یار صرافی‌های رمزارز اعلام شده است

درگاه خروجی این پرداخت‌یارها همچنان باز است اما طبق اطلاعیه‌های صرافی‌های رمزارزی، بانک مرکزی ورودی درگاه‌های پرداخت ریالی صرافی‌های ارز دیجیتال را مسدود کرده است.

دلیل اقدام اخیر بانک مرکزی، فعالیت سفته‌بازی و پولشویی صرافی‌ها در بازار تتر بوده است. پنهان بودن ترازنامه‌های مالی و عملیات غیرشفاف بانکی و خارج از ضوابط این صرافی‌ها و پرداخت‌یارهای متخلف، همچنان مورد سوال افکار عمومی و نهادهای نظارتی است.

این تخلفات که از طریق ایجاد زیرساخت غیرقانونی تسویه آنی و خارج از چارچوب نظام پولی و بانکی توسط شرکت‌های پرداخت‌یار انجام شده، علاوه‌بر اینکه به‌نوعی پولشویی محسوب شده، عملیات سفته‌بازی برخی صرافی‌ها را پوشش می‌دهد.

ظاهرا بانک مرکزی و نهادهای نظارتی در ماه‌های گذشته نسبت به تخلفات ریالی شرکت‌های پرداخت‌یار در ایجاد سیستم تسویه آنی در معاملات متعدد هشدار داده بودند، اما آنها این هشدار را جدی نگرفته و به تخلفات خود ادامه داده‌اند.

بررسی چند علت مسدود شدن درگاه پرداخت صرافی ارز دیجیتال

یکی از مهم‌ترین دلایلی که باعث مسدود شدن درگاه پرداخت صرافی ارز دیجیتال شده، فعالیت‌های پولشویی و سفته‌بازی در بازار تتر است. تتر یکی از پرکاربردترین و محبوب‌ترین ارز‌های دیجیتال است که در معاملات مختلف به عنوان ارز معادل دلار آمریکا استفاده می‌شود. این ارز به دلیل ویژگی‌هایی همچون پایداری نسبی قیمت و قابلیت تبدیل سریع به ارز‌های دیگر، برای انجام معاملات غیرشفاف و حتی پولشویی مورد استفاده قرار می‌گیرد.

بسیاری از صرافی‌ها با استفاده از روش‌های غیرقانونی، اقدام به ایجاد سیستم‌های تسویه آنی کرده‌اند که این امر برخلاف مقررات پولی و بانکی کشور است. این سیستم‌ها، به صرافی‌ها اجازه می‌دهند تا بدون نظارت کامل و شفاف، تراکنش‌های مالی خود را به سرعت انجام دهند. این اقدامات باعث نگرانی‌های زیادی در خصوص سفته‌بازی و استفاده از ارز‌های دیجیتال برای اهداف غیرقانونی شده است.

یکی دیگر از دلایل مسدود شدن درگاه‌های پرداخت، عدم توجه به هشدار‌های قبلی از سوی بانک مرکزی و نهاد‌های نظارتی است. بانک مرکزی در ماه‌های اخیر بار‌ها نسبت به تخلفات شرکت‌های پرداخت‌یار که سیستم‌های تسویه آنی را ایجاد کرده‌اند، هشدار داده بود. این هشدار‌ها نشان می‌دهند که مقامات نظارتی به شدت از فعالیت‌های غیرقانونی و خارج از چارچوب نظام بانکی و پولی نگران بودند. با این حال، این شرکت‌ها و صرافی‌ها به این هشدار‌ها بی‌توجه بوده و به فعالیت‌های خود ادامه دادند، که نتیجه آن مسدود شدن درگاه‌های پرداخت ریالی شد.

پنهان بودن ترازنامه‌های مالی و فعالیت‌های غیرشفاف در بازار ارز دیجیتال، همچنین پاسخگو نبودن صرافی‌ها نسبت به سوالات عمومی و نظارتی، باعث افزایش فشار‌های عمومی برای اقدام سریعتر از سوی مقامات دولتی شد. برخی از صرافی‌ها و پرداخت‌یار‌ها از زیرساخت‌های غیرقانونی استفاده می‌کنند که این موضوع با توجه به قوانین موجود در کشور به شدت زیر سوال رفته است. نهاد‌های نظارتی با توجه به این تخلفات، تصمیم به مسدود کردن درگاه‌های پرداخت ریالی صرافی‌ها گرفتند تا از گسترش این فعالیت‌ها جلوگیری کنند.

پیامد‌های مسدود شدن درگاه پرداخت صرافی ارز دیجیتال

مسدود شدن درگاه‌های پرداخت ریالی صرافی‌های ارز دیجیتال، به ویژه برای کاربران داخلی مشکلات زیادی ایجاد کرده است. کاربران ایرانی به دلیل محدودیت‌های بانکی و عدم دسترسی به خدمات بین‌المللی ارز‌های دیجیتال، به طور عمده از سیستم‌های داخلی برای انجام معاملات استفاده می‌کنند. با مسدود شدن درگاه‌های پرداخت، این کاربران دیگر قادر به واریز و برداشت ریالی از صرافی‌ها نخواهند بود، که این امر می‌تواند منجر به کاهش شدید حجم معاملات و اختلال در فعالیت‌های صرافی‌ها شود.

مسدود شدن درگاه‌های پرداخت، به ویژه در شرایطی که نقدینگی بازار ارز دیجیتال تحت تأثیر قرار می‌گیرد، می‌تواند منجر به افزایش نوسانات قیمت ارز‌های دیجیتال شود. زمانی که کاربران نتوانند به راحتی تراکنش‌های خود را انجام دهند، این امر می‌تواند موجب کاهش اعتماد عمومی به بازار و افزایش قیمت‌ها و نوسانات شدید شود.

با بسته شدن درگاه‌های پرداخت قانونی، ممکن است برخی از کاربران به سمت صرافی‌های غیررسمی و حتی صرافی‌های خارج از کشور تمایل پیدا کنند. این تغییر مسیر می‌تواند به تضعیف نظارت‌ها و کنترل‌های دولتی منجر شود و ریسک‌های امنیتی بیشتری را به دنبال داشته باشد. همچنین، فعالیت در صرافی‌های غیرمجاز ممکن است مشکلات حقوقی و مالی برای کاربران و صرافی‌ها ایجاد کند.

مسدود شدن درگاه پرداخت صرافی ارز دیجیتال در ایران به دلیل پولشویی و سفته‌بازی در بازار تتر، نشان‌دهنده چالش‌های جدی در این صنعت است. اگرچه این اقدام به هدف مبارزه با فعالیت‌های غیرقانونی انجام شده است، اما پیامد‌های آن می‌تواند بر فعالیت‌های کاربران و صرافی‌ها تأثیرات منفی داشته باشد. برای رفع این مشکلات، نیاز به همکاری بیشتر بین صرافی‌ها و مقامات نظارتی و همچنین توسعه قوانین و زیرساخت‌های قانونی وجود دارد.