گزارش «صندوق ضمانت سپرده‌ها» از روند اجرای فرآیند گزیر بانک آینده سابق در سه هفته‌ گذشته

به گزارش اقتصاد معاصر؛ به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی ؛ با استناد به مصوبه‌ی هیأت عالی بانک مرکزی و ماده‌ی 33 قانون بانک مرکزی و هم‌چنین مصوبه‌‌ی مورخ 26 مهرماه 1404 شورای هماهنگی اقتصادی سران قوا، مبنی بر ورود «بانک آینده» از اول آبان‌ماه 1404به فرآیند گزیر (فیصله)، مسئولیت کامل مدیریت گزیر این بانک به «صندوق ضمانت سپرده‌ها» محول گردید.

اکنون و پس از سپری شدن سه هفته‌ی ابتدایی اجرای فرآیند گزیر، صندوق ضمانت سپرده‌ها ضمن پای‌بندی کامل به مصوبات، اصول حرفه‌ای بانکداری و الزامات نظارتی، خلاصه‌ای از مهم‌ترین اقدامات انجام‌شده از تاریخ اول آبان 1404 تا ۲1 آبان ۱۴۰۴ را برای آگاهی مردم، سپرده‌گذاران، سهام‌داران، کارکنان و ذی‌نفعان بانک سابق آینده منتشر می‌کند.

۱. انتقال کامل شعب بانک سابق آینده به بانک ملی ایران
۲۶۹ شعبه (شامل ۱۰۳ شعبه‌ی ملکی و ۱۶۶ شعبه‌ی استیجاری)، هم‌چنین ۲۱ باجه، به همراه 3120 نفر نیروی انسانی و تمامی تجهیزات، اموال، زیرساخت‌ها و منابع در چارچوب مصوبات قانونی و با صورت‌جلسات تنظیم‌‌شده‌ی رسمی، در 24 ساعت اول فعالیت هیأت اجرای گزیر به بانک ملی ایران تحویل گردید.

۲. سامان‌دهی نیروی انسانی و استمرار عملیات بانکی
فهرست تعداد 1198 نفر پرسنل باقی‌مانده‌ی بانک آینده در رده‌های شغلی مدیریتی، تخصصی، اجرایی و خدماتی تدوین و برای ادامه‌ی خدمت در بانک ملی ایران یا دیگر بانک‌های کشور، مطابق سیاست‌ها‌ی مصوب در اختیار مراجع ذیصلاح قرار گرفت. 
ضمناً با 152 نفر از نیروهای بازنشسته و مشاوران پاره‌وقت قطع همکاری گردید.

3. انتقال سپرده‌های سپرده‌گذاران

انتقال کامل سپرده‌های دیداری، پس انداز، سرمایه‌گذاری مدت‌دار و سایر سپرده‌ها به مبلغ ۲.۴۳۶.۶۹۱.۹۹۰ میلیون ریال به بانک ملی ایران.

4. رسیدگی به شرکت‌ها و دارایی‌های وابسته
عملکرد ۴۲ شرکت از مجموع ۶۵ شرکت شناسایی‌شده‌ی زیرمجموعه‌ی بانک آینده بررسی شد و تصمیمات اجرایی درباره‌‌ی نحوه‌ی فعالیت آن‌ها اتخاذ گردید.

5. فرآیند حسابرسی
دو شرکت حسابرسی‌نشده در سال ۱۴۰۲ و ۹ شرکت حسابرسی‌نشده در سال ۱۴۰۳، از جمله خود بانک آینده در فرآیند حسابرسی و رسیدگی مالی قرار گرفتند.

6. تکمیل و انتشار صورت‌های مالی بانک
صورت‌های مالی شش‌ماهه‌ی نخست سال ۱۴۰۴ پس از بررسی و نهایی‌سازی در هیأت اجرای گزیر، در سامانه‌ی بورس منتشر گردید.

7. پرداخت مطالبات قطعی
مطالبات پیمانکاران استخراج شد و مبلغ ۲۸۵0 میلیارد ریال از مطالبات قطعی آن‌ها و دیگر طلبکاران پرداخت گردید.

8. تحویل موجودی خزانه‌ی بانک 
موجودی خزانه‌ی بانک، شامل ۴۵۴0 میلیارد ریال اسکناس، ارز و سکه طبق صورت‌جلسه‌ی رسمی به بانک ملی ایران تحویل داده شد.

9. ابطال احکام
احکام صادره در 24 ساعت آخر فعالیت بانک آینده، برای برخی از مدیران شرکت‌های تابعه ابطال و ابلاغ شد.

10. ابطال توکن
توکن قبلی بانک آینده ابطال شد و توکن جدید از سازمان بورس و اوراق بهادار دریافت گردید.

11- بررسی پرونده‌های حقوقی
پرونده های حقوقی مفتوح  از سال 1399 تا 1404، تعداد 33867 پرونده با موضوع تسهیلات به شرح زیر بوده که ارزش ریالی آن 259،410 میلیارد ریال به شرح زیر است:
•    تعداد 22174 پرونده به ارزش 3،035 میلیارد ریال در خصوص تسهیلات سررسید گذشته است.
•    تعداد 4953 پرونده به ارزش 2،022 میلیارد ریال در خصوص تسهیلات معوق است.
•    تعداد 6740 پرونده به ارزش 254،353 میلیارد ریال در خصوص تسهیلات مشکوک‌الوصول است.

12. انتقال سامانه‌های فناوری اطلاعات
تمامی سامانه‌های عملیاتی و حاکمیتی این بانک، تحت نظارت معاونت فناوری اطلاعات بانک مرکزی به بانک ملی ایران منتقل گردید تا استمرار خدمات بانکی بدون وقفه تضمین و میسّر شود.

13. تشکیل کارگروه‌های تخصصی فیصله
هفت کارگروه تخصصی- اجرایی شامل کارگروه‌های زیر:
1. منابع انسانی
2. سپرده‌گذاری و تسهیلات جاری
3. حقوقی
4.  فناوری اطلاعات
5. سهام و سرمایه‌گذاری
6. اموال و دارایی‌ها
7. ارتباطات و اطلاع‌رسانی
با مسئولیت اعضای هیأت اجرای گزیر تشکیل شد. این کارگروه‌ها موظف به اجرای اقدامات تخصصی و تصمیمات عملیاتی، در چارچوب مصوبات شورای عالی هماهنگی سران قوا و هیأت عالی بانک مرکزی هستند.

14. فهرست‌برداری و ارزش‌گذاری دارایی‌های غیرنقد
427 رقبه از املاک متعلق به بانک، به همراه خودروها و سایر تجهیزات در اختیارِ این بانک، فهرست‌برداری شد.ِ
مطابق بند 1-4 مصوبه‌ی سران قوا، فرآیند تعیین هیأت کارشناسان رسمی دادگستری برای ارزش‌گذاری این دارایی‌ها آغاز شده است.

15. اقدامات مرتبط با سهام‌داران خُرد – مصوبه‌ی خرید سهام
اخذ مجوز رسمی از شورای عالی بورس در تاریخ ۱۳ آبان ۱۴۰۴ برای اجرای مصوبه‌ی سران قوا درباره‌ی خرید سهام سهام‌داران خُرد.
•    بر پایه‌ی مصوبه‌ی شورای عالی هماهنگی اقتصادی سران قوا، «صندوق ضمانت سپرده‌ها» موظف شد در صورت تمایل سهام‌داران بانک آینده (در حال گزیر)، به ‌استثنای سهام‌داران عضو «مالک واحد» طبق فهرست اعلامی بانک مرکزی، سهام ایشان را به بالاترین قیمت پایانی سهم در تابلوی فرابورس طی یک‌ سال منتهی به تاریخ تصویب گزیر (به مبلغ ۸۹۵۰ ریال به ازای هر سهم) خریداری نماید. بر این اساس، از تاریخ 24 آبان‌ماه 1404 لغایت 24 آذرماه 1404 (به مدت یک ماه)، امکان استفاده از این شرایط فراهم شده است.
•    ارسال پیامک اطلاع‌رسانی به سهام‌داران واجد شرایط در ۲۱ و ۲۴ آبان ۱۴۰۴.
•    ارسال فراخوان رسمی برای خرید سهام سهام‌داران عضو مالک واحد از طریق کارگزاری بانک آینده.
•    تعداد سهام‌داران خُرد زیر «یک درصد»: ۴۲۳۹۵ سهام‌دار حقیقی و  ۱۰۸ سهام‌دار حقوقی
•    تأمین مالی برای خرید سهم از سهام‌داران خُرد زیر «یک درصد» به تعداد ۲،۵۱۸،۴۰۰،۰۰۰ سهم (۱۵.۷۴ درصد از کل سهام) و به بالاترین قیمت تابلو در بازه‌ی زمانی یک‌ساله با قیمت پایانی روز 24 دی‌ماه 1403  (۸۹۵۰ ریال) و به ارزش کل حدود ۲۳ هزار میلیارد ریال.

جمع‌بندی:
صندوق ضمانت سپرده‌ها، با اتکا به مصوبات قانونی و همکاری نزدیک بانک مرکزی، بانک ملی ایران، دستگاه‌های نظارتی و کارشناسان تخصصی، در سه هفته‌ی نخست اجرای گزیر توانسته است:
•    عملیات بانکی را بدون اختلال به بانک ملی منتقل کند،
•    دارایی‌ها، نیروها، سامانه‌ها و شرکت‌های وابسته را سامان‌دهی نماید.
•    فرآیند ارزیابی و خرید سهام سهام‌داران خُرد را آغاز کند.
•    و زمینه‌‌ی اجرای مرحله‌های بعدی فیصله را فراهم سازد.

این گزارش به‌صورت دوره‌ای و شفاف با هدف اطمینان‌بخشی به مردم عزیز و ذی‌نفعان محترم منتشر خواهد شد.